当前，保险业数字化转型持续深化，人工智能技术正在从问答式辅助工具，向业务流程执行层面深度演进。面对行业智能化浪潮，中小保险公司如何立足自身资源禀赋，走出一条可落地、可复制的智能化建设道路，成为行业共同关注的课题。2025年，鼎诚人寿依托轻量化AI架构、企业级知识库建设以及多场景智能体落地实践，为中小险企AI应用积累宝贵实践经验。迈入2026年，公司智能化建设再进一步，聚焦AI能力升级，推动技术由“能回答问题”向“能执行任务”跨越，通过AI与RPA深度融合创新，实现对业务流程的深度重塑，打造出一套兼具专业性、实用性与可复制性的数智化进阶方案。
据统计，截至2026年7月，鼎诚人寿已成功上线12个智能体，累计调用使用量达23764次，业务覆盖运营、人事、财务、法务、合规、信息等多个内部管理领域；RPA平台落地10余个指令型助手，累计运行26995次，服务总分公司10余家业务单位，累计节约人力投入近800人天，技术赋能业务的价值持续显现。
AI与RPA双轮协同，共同构筑起鼎诚人寿智能化能力底座。在整套技术体系之中，AI扮演“智慧型助手”角色，擅长处理复杂理解、研判分析类任务；RPA作为“指令型助手”，专注完成系统操作、标准化流程执行、重复机械类工作，有效释放人力。二者优势互补、深度耦合，构建起“智能决策+自动执行”完整业务闭环，推动企业智能化从问答交互迈向任务执行。该模式针对保险行业高频重复、规则清晰的业务流程，实现规模化效率提升，为保险机构智能化落地筑牢技术根基。
为夯实自主可控的技术根基，鼎诚人寿完成新一代RPA自动化平台自主研发，搭建多场景统一技术底座，兼顾数据安全保障与系统迭代掌控能力。平台具备全链路可视化监控能力，自动化流程运行状态实时可查、可控，保障各项自动化任务稳定可靠。同时引入低代码开发能力，降低业务部门参与技术建设的门槛，打破技术部门单向开发的传统模式，构建技术团队与业务部门双向联动、协同共创的创新机制。在此基础上，平台深度打通RPA与AI能力，推动自动化从固化规则执行向智能化柔性处理升级，联动知识库、智能体、文本识别、文件解析等多项能力，不断拓宽自动化技术的应用边界。
坚持业务导向，以智能体矩阵深度嵌入核心业务全链路，是鼎诚人寿智能化建设的鲜明特色。公司围绕员工办公、客户服务、合规管控、运营支持等高频业务场景，打造多类型智能体矩阵，把智能能力真正融入日常工作流程，实实在在释放技术价值。
在合规质检场景，双录智能质检智能体瞄准双录质检高标准、高重复的业务痛点，依托智能算法实现业务自动初筛，替代大量人工复核工作，目前智能质检结论与人工审核结果一致性达到80%以上，显著提升质检工作效率。
面向客户服务环节，鼎诚人寿搭建AI客服机器人、AI坐席助手、AI小结三大客服智能体，全面赋能客服作业。自上线以来，累计承接会话超3977场，处理消息近2.3万条，有效助力客服服务提质增效。
针对内部高频的制度查询需求，制度助手智能体完成RPA与AI的创新融合。由RPA自动完成OA制度检索、文件下载、数据归集，经过数据清洗沉淀进入企业知识库，再由AI智能体承接问答服务。将以往人工检索的重复劳动，转变为“自动归集、智能问答”新模式，打通制度采集、知识沉淀、智能服务的全流程闭环。
作为企业智能化服务核心入口，AI小鼎模型也完成多轮迭代升级。交互模式从单一文字交互拓展至图片、文件上传的多模态理解，可直接解析表格、文档、图片内容，为运营、人力、财务、制度管理等多类业务提供专业辅助。
从单点试点走向体系化推广，鼎诚人寿逐步形成完整的价值落地闭环。在保险机构智能化转型进程中，并非一味追逐前沿技术概念，而是立足业务真实痛点，搭建可持续的价值实现路径。鼎诚人寿从双录质检、客户服务、制度查阅、内部办公等小切口高频场景切入，依靠业务共创提升产品适配度，依托平台化能力实现快速复制，形成“需求提出—技术共创—场景落地—效果验证—持续迭代”的正向循环。
AI与RPA的融合，不只是技术工具的叠加，更是企业组织协同模式、业务运营模式的深度变革。通过搭建自主可控技术底座、落地低代码业务共创机制、建设全场景智能体矩阵，险企能够在严守安全合规底线前提下，敏捷开展智能化创新实践。
面向未来，鼎诚人寿将继续秉持敏捷迭代、价值优先的建设思路，持续打磨高质量业务场景；深化跨部门协同共创，推动智能化应用由点状试点向更广范围落地推广。随着AI与RPA融合走向更深层次，公司将进一步释放数据、流程、知识综合价值，为保险业高质量数智化转型输出务实可行、可供参考复制的实践样本。